Để đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật và bảo vệ quyền lợi của cả ngân hàng lẫn khách hàng. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư số 18/2024/TT-NHNN vào ngày 28/6/2024, quy định về hoạt động thẻ ngân hàng. Trong đó, thẻ ngân hàng được định nghĩa là một công cụ quan trọng trong giao dịch tài chính hàng ngày, bao gồm các loại thẻ như thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng và thẻ trả trước. Đối với người sử dụng thẻ ngân hàng, việc hiểu rõ các trường hợp bị thu hồi thẻ không chỉ giúp khách hàng bảo vệ quyền lợi của mình mà còn góp phần tạo ra môi trường giao dịch an toàn, minh bạch hơn cho tất cả người dùng. Dưới đây là các trường hợp mà thẻ ngân hàng sẽ bị thu hồi ( Điều 7 Thông tư 18/2024/TT-NHNN).
Thẻ giả: là thẻ không được ngân hàng phát hành và hoàn toàn không có giá trị sử dụng. Việc sử dụng thẻ giả không chỉ vi phạm pháp luật mà còn ảnh hưởng đến uy tín của hệ thống ngân hàng. Khi phát hiện thẻ giả, ngân hàng sẽ tiến hành thu hồi ngay lập tức để ngăn chặn các hành vi gian lận, bảo vệ tài sản của khách hàng.
Thẻ sử dụng trái phép: Nếu ngân hàng phát hiện thẻ được sử dụng cho các mục đích không hợp pháp như: rửa tiền, tài trợ cho các hoạt động tội phạm hoặc các giao dịch trái phép khác. Ngân hàng sẽ phải thu hồi thẻ nhằm đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong các giao dịch.
Hỗ trợ điều tra: Khi ngân hàng hoặc cơ quan điều tra phát hiện thẻ có liên quan đến các hoạt động phạm pháp, thẻ sẽ bị thu hồi để hỗ trợ làm sáng tỏ vụ việc. Điều này không chỉ đảm bảo pháp luật được thực thi mà còn bảo vệ khách hàng.
Các trường hợp khác: Các điều khoản ràng buộc giữa các bên được thỏa thuận trong hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ. Nếu khách hàng không tuân thủ các điều khoản trong hợp đồng hoặc có hành vi gian lận, ngân hàng có quyền thu hồi thẻ để ngăn chặn thiệt hại có thể xảy ra.
